3 novembre 2011 / 06:24 / il y a 6 ans

LEAD 3-BNP plombe son T3 en se délestant de dettes souveraines

* Bénéfice net en baisse de 71,6% au T3, à E541 mlns

* Décote de 60% sur la dette publique grecque

* Un défaut de la Grèce serait “gérable”-DG

* Exposition à la dette de la zone euro réduite de près de 21%

* L‘action BNP baisse de 0,44% (Actualisé avec cours de Bourse et commentaires d‘analystes)

par Matthieu Protard et Lionel Laurent

PARIS, 3 novembre (Reuters) - BNP Paribas , qui a vu son bénéfice net chuter de près de 72% au troisième trimestre, a indiqué jeudi avoir cédé depuis fin juin pour plus de 10 milliards d‘euros de titres de dette souveraine de la zone euro et enregistré dans ses comptes une décote de 60%, plus élevée qu‘anticipé, sur la dette publique grecque.

La deuxième banque de la zone euro par la capitalisation boursière, après l‘espagnole Santander , ajoute avoir passé une provision de 2,2 milliards d‘euros sur ses titres de dette souveraine grecque.

Elle a réduit de 20,7% sur les quatre derniers mois son exposition à la dette publique des Etats de la zone euro, en vendant notamment pour 8,3 milliards d‘euros de dette italienne et 2,2 milliards de titres espagnols, réduisant ainsi son exposition à deux pays menacés par une possible contagion de la crise.

Après la décision du Premier ministre grec George Papandréou d‘organiser un référendum suite à l‘accord européen sur l‘aide à son pays, qui alimente les spéculations autour d‘un défaut ou d‘une sortie de la Grèce de la zone euro, le directeur général de BNP Paribas assure qu‘un défaut sur la dette grecque serait gérable pour la banque.

“Un défaut (de la Grèce, NDLR) serait gérable. Désagréable mais gérable”, explique Baudouin Prot dans une interview à Reuters Insider.

“Nous avons voulu nettoyer le risque de façon importante en portant notre provisionnement à 60% sur la totalité de notre exposition à la Grèce”, a-t-il expliqué sur la radio BFM Business.

“C‘est la dernière fois que nous participons à un exercice volontaire vis-à-vis de la Grèce”, a-t-il prévenu. “Il y a un temps pour tout.”

A la Bourse de Paris, l‘action BNP Paribas, qui a ouvert en baisse de 5%, abandonnait 0,44% à 29,55 euros à 09h43. Au même moment l‘indice bancaire européen reculait de 1,49%.

Depuis le début de l‘année, le titre BNP perd près de 40%.

“ECOLE BUISSONNIÈRE”

“Les résultats (de BNP, NDLR) ont été pollués par de nombreux éléments exceptionnels”, commentent les analystes de Natixis dans leur note de recherche. “Retraitée des éléments exceptionnels, la performance de l‘activité reste très satisfaisante.”

“BNP conserve une exposition considérable aux prêts aux pays périphériques”, relèvent néanmoins les analystes d‘Espirito Santo Investment Bank.

Le résultat net trimestriel de BNP Paribas ressort du coup à 541 millions d‘euros, là où le consensus établi par la rédaction de Reuters tablait sur une baisse de 48% seulement, à 992 millions; les analystes avaient prévu une décote de l‘ordre de 50% sur la Grèce, conformément à l‘accord européen de jeudi dernier. ( et )

Compte tenu de la chute des marchés financiers pendant l’été, le groupe a vu les revenus de sa banque de financement et d‘investissement (BFI) reculer de près de 40% sur le troisième trimestre et ses encours sous gestion ont reculé de 4,1%.

Des établissements comme le britannique Barclays , le suisse UBS et l‘allemand Deutsche Bank (DBKGn.DE), ont déjà tous enregistré des baisses prononcées de leurs revenus et de leurs bénéfices dans ce secteur. ( et )

BNP a indiqué qu‘elle n‘entendait pas aller au-delà dans la réduction de son exposition aux dettes souveraines et appelle les dirigeants européens à surmonter leurs divergences pour résoudre la crise.

“Nous allons en rester là où nous sommes”, explique Baudouin Prot qui cédera son poste de directeur général à Jean-Laurent Bonnafé en décembre pour prendre la présidence de BNP. “L‘Europe ne peut pas se permettre de faire l’école buissonnière.”

Dans le cadre de la recapitalisation du système bancaire européen, la banque a réaffirmé être en mesure d‘atteindre un ratio de fonds propres de 9% à fin juin 2012, sans appel au marché. Elle vise même un ratio de 9,1% à cette date.

“Ce ne sera pas le cas, mais si on ne dégageait aucun résultat, on serait tout de même à 9,1%”, a insisté Baudouin Prot.

La banque, qui a engagé en septembre un plan de réduction de son bilan, a aussi fait savoir qu‘elle envisageait de réduire ses effectifs. Des annonces en ce sens sont prévues pour la mi-novembre.

La direction précise que les suppressions de postes se chiffreront en “centaines” de postes mais pas en “milliers”. (Edité par Marc Angrand)

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