November 1, 2012 / 10:49 PM / 7 years ago

LEAD 2-Le G20 met à jour la liste des banques "systémiques"

(actualisé avec précisions, calendrier d’application des nouvelles règles)

par Rick Rothacker

1er novembre (Reuters) - Le Conseil de stabilité financière du G20 a annoncé jeudi que Citigroup, Deutsche Bank , HSBC et JPMorgan Chase & Co devraient détenir les fonds propres excédentaires les plus élevés des 28 banques considérées comme d’importance systémique à l’échelle mondiale.

Ces quatre groupes seront contraints de détenir un excédent de fonds propres représentant 2,5% des actifs pondérés des risques en plus du plancher de 7% fixé par les règles communes de Bâle III, qui doivent s’appliquer à partir de janvier.

Ce “coussin” de capitaux supplémentaire est censé assurer que les banques concernées ne menaceront pas de déstabiliser le système financier mondial et de nécessiter un renflouement par des capitaux publics.

BNP Paribas et Barclays figurent dans la catégorie suivante, qui prévoit un coussin de 2,0% des actifs, a précisé le Conseil de stabilité financière (Financial Stability Board ou FSB).

Dans la catégorie suivante (1,5%) figurent huit banques parmi lesquelles Bank of America, Credit Suisse et UBS.

Crédit agricole, BPCE et Société générale figurent pour leur part dans un groupe de 14 banques censées constituer un coussin de fonds propres représentant 1,0% des actifs pondérés des risques.

Le FSB actualisera ses exigences à deux nouvelles reprises au cours des deux ans à venir avant leur entrée en vigueur effective, prévue en 2016.

Par rapport à l’an dernier, deux banques ont été ajoutées à cette liste, BBVA et Standard Chartered, et trois autres en ont été exclues (Commerzbank, Lloyds et Dexia ), ramenant à 28 le nombre total d’établissements jugés d’”importance systémique globale” (G-SIB).

Le communiqué publié jeudi inclut pour la première fois des exigences spécifiques pour chacune des banques.

Celles-ci ont sans doute surpris certains investisseurs, voire certains des groupes concernés. Une source du secteur avait par exemple déclaré à Reuters l’an dernier que selon une évaluation préliminaire, Bank of America et Deutsche Bank devaient figurer dans la catégorie de 2% de fonds propres supplémentaires. Bank of America figure en fait dans la catégorie inférieure, Deutsche Bank dans la catégorie supérieure.

* Le communiqué complet du FSB: here (Marc Angrand pour le service français)

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