July 31, 2014 / 5:04 AM / 3 years ago

LEAD 3-BNP lestée par une perte de E4,3 mds après l'amende US

7 MINUTES DE LECTURE

* Première perte depuis 2008

* Le bénéfice net en hausse hors exceptionnels à E1,9 md

* Reprise de la BFI

* Les clients sont restés fidèles-directeur financier

* 500 personnes recrutées dans la conformité d'ici à 2017

* L'action en hausse, surperforme le secteur bancaire européen (Actualisé avec nouvelles déclarations, cours de Bourse)

par Matthias Blamont et Andrew Callus

PARIS, 31 juillet (Reuters) - BNP Paribas a publié jeudi des résultats trimestriels grevés par une lourde perte liée au règlement de son contentieux aux Etats-Unis mais soutenus par la reprise de ses activités de banque de financement et d'investissement, et a annoncé de nouvelles mesures pour renforcer son contrôle interne.

La première banque de la zone euro a accepté le 30 juin de s'acquitter d'une amende record de 8,97 milliards de dollars et de plaider coupable de deux chefs d'accusation dans le cadre d'un accord avec les autorités américaines, qui lui reprochent d'avoir contourné pendant plusieurs années des règles d'embargo s'appliquant aux transactions en dollar, notamment au Soudan et en Iran. et

La banque française devra également suspendre pendant un an, à partir du 1er janvier 2015, des opérations de compensation en dollar, principalement liées à des financements sur les marchés du pétrole et du gaz, et trouver un partenaire capable d'effectuer ces opérations à sa place.

Le montant de l'amende infligée à la BNP - le plus élevé qu'ait jamais eu à acquitter une banque européenne dans ce type d'affaire - a suscité de nombreux débats dans la sphère politique et financière ces dernières semaines, notamment au sujet de la portée territoriale du droit américain et d'éventuelles conséquences de ce dossier sur l'accord de partenariat transatlantique (TTIP) actuellement en négociation entre l'Union européenne et les Etats-Unis.

D'autres banques pourraient se retrouver dans le viseur de la justice américaine dans les prochains mois pour la même catégorie d'infractions. Selon une source proche du dossier, les établissements allemands Commerzbank et Deutsche Bank ont récemment entamé des négociations aux Etats-Unis.

De leur côté, Société générale et Crédit agricole S.A. mènent des audits internes de leurs transactions libellées en dollar.

A 12h15, le titre BNP progresse de 1,2% à 45,43 euros à la Bourse de Paris, parmi les rares hausses de l'indice CAC 40 (-0,63%). Il surperforme nettement les autres valeurs bancaires européennes, dont l'indice STOXX cède 1,6% en réaction aux difficultés du groupe portugais Banco Espirito Santo (BES).

"(Les résultats) laissent supposer que les effets du litige américain ne sont pas si importants, du moins pour le moment, donc le risque de réputation n'est pas encore visible", a réagi un opérateur de marché basé à Paris.

supérieur Aux Attentes

BNP a dévoilé une nouvelle série de mesures en vue de renforcer son dispositif de contrôle. Parmi elles figurent la création d'un "comité groupe de supervision et de contrôle" présidé par le directeur général et un "comité éthique groupe" destiné à surveiller la politique de la banque dans certains pays ou secteurs sensibles.

"La banque est un métier à risques. Les soucis, il n'y en a pas si tous les jours nous pensons à nous en occuper (...) C'est pour cela que nous faisons évoluer de manière significative les organisations de contrôle", a expliqué le directeur général Jean-Laurent Bonnafé à des journalistes, avant d'indiquer que la BNP allait recruter près de 500 personnes au cours des deux à trois prochaines années pour étoffer ses équipes de conformité.

Pour la période avril-juin, BNP Paribas affiche une perte nette part du groupe de 4,32 milliards d'euros.

Les comptes intègrent une charge exceptionnelle de 5,95 milliards d'euros, dont 5,75 milliards liés aux pénalités que BNP a accepté de payer et 200 millions de coûts associés à un plan destiné à remédier aux défaillances constatées déjà annoncé le 30 juin.

Hors éléments exceptionnels, le résultat net ressort en hausse de 23,2% sur un an à 1,92 milliard d'euros. Six analystes interrogés par Thomson Reuters anticipaient en moyenne un résultat net de 1,53 milliard.

Le produit net bancaire baisse toutefois de 2,3%, à 9,57 milliards et reflète l'atonie de la conjoncture en Europe.

"Signe"

A périmètre et change constants, les revenus des activités de banque de financement et d'investissement progressent de 14,6% à 2,4 milliards d'euros et ceux des activités de conseil et marchés de capitaux de 22,4%, à 1,54 milliard. Le PNB de la BFI avait reculé de 3,7% au premier trimestre.

Le directeur financier Lars Machenil a estimé au cours d'une interview à Reuters Insider que ces chiffres étaient le signe que les clients ne s'étaient pas détournés de la banque.

"Si vous prenez du recul, la majorité des éléments de l'accord annoncé le 30 juin était dans le domaine public dès juin, ce qui montre que la banque est solide et que ses clients ont été à nos côtés. Ils comprennent que nous regrettons ce qui s'est produit, que nous sommes parvenus à un accord et que nous avons en particulier pris des mesures correctrices", a-t-il dit.

Bien que la BNP ait décidé de plaider coupable de ses agissements antérieurs, des investigations concernant de possibles responsabilités individuelles se poursuivent.

Lars Machenil s'est employé à relativiser leur portée potentielle : "Du moment que la banque exécute les mesures (correctrices), cela solde l'affaire. Pour tous les autres volets, je vous renvoie aux autorités américaines."

Interrogé mercredi sur la confiance que son groupe accordait à BNP, le directeur financier de Total, Patrick de La Chevardière, a répondu :

"Nous n'avons aucunement changé nos relations avec BNP Paribas. Nous attendons simplement qu'ils nous expliquent comment ils vont faire le 'clearing' (compensation, NDLR) de nos opérations pendant la période au cours de laquelle ils sont interdits de le faire, mais ils vont trouver quelqu'un."

* Le communiqué de résultats: bit.ly/1tw5cMm

* La présentation: bit.ly/1rJDho5

* Le communiqué sur le contrôle interne :

bit.ly/1s6c0ON

* L'interview Reuters insider :

reut.rs/1odfyZE (Avec Michel Rose, Blaise Robinson, édité par Dominique Rodriguez)

0 : 0
  • narrow-browser-and-phone
  • medium-browser-and-portrait-tablet
  • landscape-tablet
  • medium-wide-browser
  • wide-browser-and-larger
  • medium-browser-and-landscape-tablet
  • medium-wide-browser-and-larger
  • above-phone
  • portrait-tablet-and-above
  • above-portrait-tablet
  • landscape-tablet-and-above
  • landscape-tablet-and-medium-wide-browser
  • portrait-tablet-and-below
  • landscape-tablet-and-below