May 14, 2012 / 1:37 PM / 5 years ago

LEAD 1-Espagne-Provisions de 15 mds euros pour les grandes banques

6 MINUTES DE LECTURE

* Les 5 premières banques devront provisionner E15 mds

* Madrid demande au secteur E30 mds de nouvelles provisions

* Les valeurs bancaires chutent en Bourse

* Nouveau record du spread Espagne/Allemagne à 10 ans (Actualisé avec précisions, contexte, réactions de marché)

par Sarah White

MADRID, 14 mai (Reuters) - Les cinq premières banques espagnoles vont devoir provisionner 15 milliards d'euros supplémentaires pour couvrir le risque lié à leurs prêts immobiliers, mettant encore sous pression leurs finances alors que l'Espagne tente de restaurer la confiance dans son secteur bancaire.

Vendredi, le gouvernement espagnol a imposé à ses banques de provisionner 30 milliards d'euros, en plus des 54 milliards exigés en février, afin de couvrir aussi bien leurs créances performantes que leurs prêts à risque. (voir )

Cette mesure intervient dans le cadre d'une réforme bancaire qui constitue le quatrième plan de sauvetage en quatre ans des banques espagnoles. Ces dernières ont enregistré de lourdes pertes avec la chute du marché immobilier en 2008, soulevant des craintes sur une possible aide internationale à l'Espagne.

Ces 30 milliards d'euros de provisions supplémentaires pèsent durement sur les banques alors que les investisseurs s'inquiètent de savoir où les établissements vont pouvoir trouver l'argent et si cette mesure sera suffisante.

Le gouvernement espagnol a indiqué que l'Etat fournirait une aide publique limitée à 15 milliards d'euros, et seulement sous la forme de prêts convertibles en actions, aux banques qui manqueraient de capitaux.

A la Bourse de Madrid, la réforme bancaire n'a pas convaincu les investisseurs. L'Ibex 35 reculait de 2,26% à 12h30 GMT, plombé par les valeurs bancaires. Bankia, dont l'Etat a pris le contrôle la semaine dernière, reculait de 9,42%, Banco Popular de 5,21 %, BBVA de 3,63%, Banco Santander de 2,98 % et Bankinter de 2,31 %.

L'écart de rendement (spread) entre les obligations espagnoles à 10 ans et le Bund allemand, qui fait office de valeur refuge, a de son côté atteint 485 points de base, un record depuis l'introduction de l'euro.

Des Provisions Pour Chaque Banque

BBVA , la deuxième banque espagnole, a annoncé lundi qu'elle passerait des provisions de quelque 1,8 milliard d'euros pour se conformer aux nouvelles règles en matière de fonds propres annoncées vendredi par le gouvernement.

Les nouvelles provisions seront répercutées dans les comptes annuels et auront un impact net d'environ 1,3 milliard d'euros, a précisé le groupe.

De son côté, Santander, le premier établissement de crédit du pays, va devoir inscrire dans ses comptes 2,7 milliards d'euros de provisions, en plus des 2,3 milliards d'euros annoncés en février.

Banco Popular a déclaré qu'il mettrait de côté 1,7 milliard d'euros de provisions, tout en ajoutant qu'il n'aurait pas besoins de fonds publics pour y parvenir. La banque a néanmoins précisé qu'il lui faudrait deux trimestres pour se conformer aux nouvelles exigences.

Banco Popular doit fusionner avec sa rivale plus petite Banco Pastor, ce qui monte à 2,3 milliards d'euros au total le montant des provisions nécessaires.

Pour sa part, La Caixa, qui est en train de racheter Banca Civica, va devoir mettre de côté 3,4 milliards d'euros.

Pour les banques espagnoles les plus en difficultés comme Bankia, la quatrième banque d'Espagne issue de la fusion de plusieurs petite caisses d'épargne, les nouvelles provisions vont constituer un fardeau supplémentaire. La maison-mère de Bankia, BFA, a déclaré qu'elle avait besoin de 4,8 milliards d'euros pour répondre aux exigences du gouvernement.

Même si ces établissements bancaires ont indiqué ne pas avoir besoin d'une aide de l'Etat pour se conformer aux nouvelles exigences de fonds propres, le besoin de provisions supplémentaires pourrait changer la donne.

Déjà, la recrudescence des problèmes des banques espagnoles et les interventions du gouvernement, comme le sauvetage de Bankia, ont relancé la colère de l'opinion publique en Espagne, un an après le déclenchement du mouvement des "Indignés".

Des dizaines de milliers d'Espagnols sont descendus dans les rues et prévoient d'y rester jusqu'à au moins mardi. Les manifestants avaient prévu ce lundi de fermer leurs comptes chez Bankia pour protester contre le sauvetage de la banque. (Paul Day et Feliciano Tissera, Blandine Hénault pour le service français, édité par Natalie Huet)

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