9 janvier 2015 / 14:28 / il y a 3 ans

LEAD 1-La BCE demande à Monte Paschi un ratio CET 1 de 14,3%

(Actualisé avec sources bancaires, commentaires, cours)

par Silvia Aloisi et Stefano Bernabei

MILAN/ROME, 9 janvier (Reuters) - La Banque centrale européenne (BCE) a demandé à Banca Monte dei Paschi di Siena de porter à 14,3% son ratio de fonds propres “durs” afin de renforcer sa solvabilité, a déclaré vendredi la troisième banque italienne.

Cette demande est susceptible d‘être modifiée, a précisé le groupe toscan, identifié fin octobre comme la plus faible des quelque 130 banques de la zone euro soumises par les autorités européennes à des tests de résistance et des examens de leur bilan.

Monte Paschi a ajouté étudier la demande de la banque centrale et précisé qu‘elle lui répondrait le 16 janvier.

A la Bourse de Milan, l‘action Monte Paschi perdait 4,92% à 0,4949 euro à 14h08 GMT.

La banque affichait un ratio de fonds propres “Common Equity Tier 1” (CET 1) de 12,8% fin septembre.

Le secteur bancaire italien a obtenu les plus mauvais résultats de la zone euro aux tests menés l‘an dernier par la BCE, neuf établissements ont échoué aux tests mais seuls Monte Paschi et Banca Carige ont encore un manque de fonds propres à combler.

Les deux banques ont annoncé leur intention de lever respectivement 2,5 milliards et 700 millions d‘euros via des augmentations de capital.

Plusieurs sources bancaires ont expliqué que la BCE avait écrit aux banques qu‘elle supervise directement pour mettre en avant les risques soulevés par les tests publiés fin octobre mais elles ont précisé que toutes n‘avaient pas à augmenter leur capital.

Le quotidien Il Sole 24 Ore rapporte vendredi que la BCE, qui assume depuis début novembre la supervision unique des principales banques de la zone euro, a fixé à chacune des banques des exigences de fonds propres qui sont, dans presque tous les cas, supérieures à celles qu‘imposeraient les règles internationales dites de “Bâle III”.

RISQUE POTENTIEL POUR LE CRÉDIT

Selon Il Sole, qui cite des courriers adressés par la BCE à plusieurs banques, les nouvelles exigences incluent un plancher de ratio CET 1 moyen de 10,5% pour les 15 établissements italiens placés sous la supervision de l‘institution de Francfort. Ce chiffre est à comparer au seuil minimum de 7% fixé par Bâle III.

Il Sole explique que si les banques ne parviennent pas à convaincre la BCE de revoir ses exigences à la baisse, elles devront appliquer les nouveaux seuils planchers dès février ou mars.

Avant même la nouvelle demande de la banque centrale, Monte Paschi envisageait une augmentation de capital de 2,5 milliards d‘euros pour couvrir ses besoins en fonds propres.

La BCE s‘est refusée à tout commentaire sur des cas individuels. La Banque d‘Italie n‘était pas disponible dans l‘immédiat pour commenter ces informations.

Pour certains analystes, un durcissement des règles de fonds propres imposés aux banques pourrait peser sur le crédit dans la zone euro et donc compromettre l‘amélioration de la situation économique dans la zone euro.

“Si les banques doivent augmenter leur niveau de fonds propres, il y a un risque réel qu‘elles prêtent moins aux ménages et aux entreprises et que cela ait un impact défavorable sur l‘économie”, a dit Vincenzo Longo, d‘IG.

Selon Il Sole, UBI Banca s‘est vu fixer un ratio CET 1 de 9,6% et Banca Popolare di Vicenza un plancher de 11,6%. Le quotidien ne précise pas les demandes adressées par la BCE aux autres grandes banques d‘Italie.

Une source proche d‘UBI a confirmé que le groupe avait été prié d‘améliorer son ratio de fonds propres, sans plus de précision. Popolare Vicenza a déclaré que le niveau de capital requis était “bien inférieur” à 11,6%. (avec Stephen Jewkes, Andrea Mandala, Francesca Landini et Luca Trogni à Milan, Eva Taylor, Thomas Atkins et Kathrin Jones à Francfort; Marc Angrand pour le service français, édité par Bertrand Boucey)

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